L'AMLA arrive à Francfort-sur-le-Main en 2024

Après le Brexit, le site allemand de Francfort est renforcé en tant que centre financier avec l'AMLA

Introduction

L'Union européenne a décidé de créer une nouvelle autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, l'Autorité de lutte contre le blanchiment de capitaux (AMLA). Cette décision fait partie d'un ensemble complet de mesures visant à renforcer l'efficacité de l'UE dans la lutte contre ces menaces graves. L'AMLA jouera un rôle central dans un cadre européen unifié et améliorera la coopération et la cohérence entre les États membres.

Contexte

La création de l'AMLA est une réponse directe aux préoccupations croissantes concernant les activités de blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme au sein de l'UE. Malgré les directives et mesures existantes, les enquêtes ont montré que les approches antérieures ne suffisaient pas à combattre efficacement ces défis complexes et transfrontaliers. L'AMLA comblera cette lacune en fournissant une structure de surveillance spécialisée et centralisée.

Organisation et personnel

L'AMLA aura son siège à Francfort, ce qui ferait de la ville un nœud central dans la lutte contre le blanchiment de capitaux dans l'UE. L'autorité comptera initialement environ 100 employés et jusqu'à 400 ou 500 après trois ans, provenant de différents domaines d'expertise et apportant une expérience complète en surveillance financière, juridique et coopération internationale.

Tâches et pouvoirs

L'AMLA aura des pouvoirs étendus pour atteindre ses objectifs. Ceux-ci incluent:

- La supervision directe des institutions financières opérant de manière transfrontalière et classées comme présentant un risque particulièrement élevé. On estime que 12 à 20 institutions financières sont concernées, mais la liste n'est pas encore finalisée.

- La coordination et la supervision des autorités nationales de surveillance financière (UAI), pour assurer l'application uniforme des dispositions LBC/FT.

- La capacité à émettre des orientations, des recommandations et des décisions contraignantes pour garantir le respect des dispositions LBC/FT.

Financement

L'AMLA sera financée par des frais perçus auprès des entités supervisées, ainsi que par des contributions du budget de l'UE. Cette structure de financement devrait assurer l'indépendance et l'efficacité de l'autorité.

Coopération avec les autorités nationales

Un aspect essentiel de l'AMLA sera la coopération étroite avec les autorités de surveillance nationales et les services de renseignement financier. L'autorité mènera régulièrement des examens et fournira un soutien pour assurer que les autorités nationales peuvent s'acquitter efficacement de leurs fonctions. En outre, l'AMLA établira un réseau central pour l'échange d'informations et les bonnes pratiques entre les États membres.

Calendrier et mise en œuvre

L'AMLA devrait commencer ses travaux en 2024 et être pleinement opérationnelle d'ici 2027. Ce calendrier comprend l'établissement de l'infrastructure, le recrutement de personnel et l'élaboration des cadres juridiques et opérationnels nécessaires.

Conclusion

La création de l'AMLA marque une étape importante dans la stratégie de l'UE pour combattre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En créant une autorité centralisée et spécialisée, l'UE sera mieux à même de combattre efficacement ces menaces et de protéger l'intégrité du système financier européen.